Unsere Kreditkarten im direkten Vergleich

Eine Kreditkarte ist ein bargeldloses Zahlungsmittel und somit besonders praktisch: Sie ist sowohl online als auch offline in den Geschäften nutzbar. Zur Online-Nutzung gibst du bei einer Zahlung einfach die Kreditkartennummer, das Ablaufdatum und den CVV-Sicherheitscode ein. Zusätzlich kannst du die Karte noch mit einer Zwei-Faktor-Authentifizierung schützen.

Vor Ort im Laden kannst du oft kontaktlos bezahlen und benötigst bis 50 € keine PIN, um eine Zahlung zu autorisieren. Sogar Geld abheben am Automaten ist so möglich.

Die Barclays Kreditkarten sind Revolving Kreditkarten. Dabei handelt es sich um Kreditkarten mit integrierter Teilzahlungsfunktion. Die monatlichen Kreditkartenumsätze können in Raten zurückgezahlt werden.

Der große Unterschied zwischen den beiden Karten liegt in der Belastungsart deines Girokontos. Debitkarten sind Zahlungskarten, die du von deiner Bank zum Girokonto erhältst. 

Umgangssprachliche Bezeichnung ist z.B. auch: Sparkassenkarte, EC-Karte.

Du kannst mit der Debitkarte Geld abheben oder auch bargeldlos bezahlen. Buchungen werden direkt vom Girokonto abgebucht; manche Händler (vor allem kleinere Läden) akzeptieren Debitkarten nicht, auch in Online-Shops reicht eine Debitkarte als Zahlungsmittel häufig nicht aus.

Kreditkarten hingegen sind weltweit an 100 Millionen Akzeptanzstellen weltweit einsetzbar und sind ebenso verknüpft mit dem bestehenden Girokonto.

Der Unterschied: Dein Girokonto wird bei Buchungen nicht direkt belastet, sondern nur in regelmäßigen Abständen (meist einmal im Monat); vor allem bei Flugbuchungen, Mietautos oder in Online-Shops werden Kreditkarten häufig verlangt.

• Dein Barclays Konto bestehend aus Kreditkarte mit flexiblem Rahmenkredit und Barclays Ratenkauf-Option beantragst du online.
• Fülle einfach den Antrag aus. Das geht schnell und ist unkompliziert.
• Über unserem Partner Web ID weist du dann per Video-Ident deine Identität nach und unterschreibst digital. Du sparst dir damit den Gang zur Post.
• Der Antrag ist für dich selbstverständlich kostenlos.

Folgende Informationen werden u. a. bei der Antragstellung von dir erfragt:

• Du gibst deine persönlichen Daten sowie Adress- und Kontaktdaten an.
• Du machst Angaben zu deiner Wohnsituation.
• Du machst Angaben zu deinem Arbeitsverhältnis.
• Du gibst deine Mobilnummer an.
• Deine Bankverbindung wird für das Lastschriftmandat benötigt. Bitte gib das Girokonto an, auf dem dein Gehalt eingeht.

Die Voraussetzungen für einen erfolgreichen Antrag sind:

• Wohnsitz in Deutschland
• Konto bei einem deutschen Kreditinstitut
• Regelmäßiges monatliches Einkommen
• Gültige Mobilfunknummer
• Mindestens 18 Jahre alt

Unsere Barclays Visa ist für dich standardmäßig kostenlos, du zahlst also keine Jahresgebühr¹.

Bei der Gold Visa zahlst du 59 € und bei der Platinum Double zahlst du 99 € Jahresgebühr, dafür profitierst du von vielen Vorteilen z. B. die umfangreichen Reiseversicherungen.

Die Eurowings Karten kannst du im ersten Jahr gebührenfrei nutzen. Anschließend zahlst du für die Eurowings Classic 29 € im Jahr und für die Eurowings Premium 99 € im Jahr.

Als Karteninhaber kannst du mit der Visa und der Platinum Double weltweit kostenlos bezahlen und Geld abheben, die Gold Visa kannst du im Euro-Raum kostenlos nutzen.

Beim Abheben am Geldautomaten zahlst du keine Fremdwährungsgebühr. Barclays verlangt keine Abhebegebühr und auch keine Fremdwährungsgebühr, wenn du im Ausland Geld in der Landeswährung aus dem Geldautomaten ziehst. In einigen Ländern musst du beim Geldabheben allerdings auf Gebühren achten, die der Automatenbetreiber verlangt. Hierauf haben wir leider keinen Einfluss.

Du kannst die Kreditkarten im Ausland überall einsetzen, wo Visa-Karten akzeptiert werden. Das Platinum Double enthält zusätzlich noch eine Mastercard.

Weltweit Geld abheben und gebührenfrei zahlen kannst du als Karteninhaber sowohl mit der Barclays Visa als auch mit der Platinum Double. Die Barclays Gold Visa kannst du gebührenfrei im Euro-Raum nutzen.

Beim Abheben am Geldautomaten zahlst du keine Fremdwährungsgebühr und auch keine Abhebegebühr. In einzelnen Fällen verlangt der Automatenbetreiber Gebühren, worauf wir leider keinen Einfluss haben.

Für Reisen im In- und Ausland bieten wir dir außerdem eine Extra-Komfortleistung: Bei jeder Urlaubsbuchung über unseren Reisebüro-Partner sparst du mit dem Barclays Reiseservice Plus 5 % des Reisewerts.

Voraussetzung für die Kreditkarte ist eine Prüfung bei der Schufa, die dir eine ausreichende Bonität bestätigt.

• Es dauert in der Regel nur eine Woche, bis du die Kreditkarte auf dem Postweg erhältst.
• In der Barclays Privatkunden App oder im Online-Banking unter „Konto & Karte“ und „Kontoeinstellungen“ rufst du deine Karten-PIN jederzeit sicher ab, änderst sie zur Wunsch-PIN und bei Bedarf kannst du sie dort auch entsperren.

Bei einer Prepaid Kreditkarte muss der Karteninhaber diese zunächst mit Guthaben aufladen, um sie nutzen zu können.

Wenn der Betrag aufgebraucht ist, muss diese erneut aufgeladen werden, bevor diese wieder zum Bezahlen genutzt werden kann.

Normale Kreditkarten funktionieren wie mit einem kleinen Kredit; du kannst also Geld ausgeben und den Betrag erst später zurückzahlen, ohne vorher Guthaben aufzuladen.

Die Kartenprüfnummer (CVV) ist ein 3-stelliger Sicherheitscode, der auf der Kreditkarte aufgedruckt ist.

Bei Bezahlvorgängen im Internet gibt der Karteninhaber den Code an, er wird nirgendwo gespeichert.

Somit weist du nach, dass dir die Karte physisch vorliegt. Niemand kann mit einer gestohlenen Kreditkartennummer auf deine Kosten einkaufen.

Zusätzliche Sicherheit bringt 3D Secure, eine Zwei-Faktor-Authentifizierung, die mittlerweile fast immer bei Online-Bezahlvorgängen eingesetzt wird.

• Deine Identität wird dabei auf Seiten des Kreditkartenherausgebers überprüft.
• Du erhältst dazu vom Herausgeber der Karte einen Code auf physisch getrenntem Weg, z. B. per SMS.
• Du bestätigst deine Identität durch die Eingabe des Codes.
• Kreditkartenmissbrauch wird auf diesem Weg deutlich erschwert.

Im Falle eines Verlusts oder Diebstahls deiner Kreditkarte kannst du dich darauf verlassen, dass dir unsere Service-Mitarbeiter über die 24-Stunden-Notfall-Hotline schnell, zuverlässig und unbürokratisch mit Rat und Tat zur Seite stehen. Auch im Falle eines Kreditkartenmissbrauchs bist du bei uns abgesichert. Weitere Informationen hierzu findest du in unserem Hilfebereich.

Bei Verlust deiner Kreditkarte auf Reisen bist du ebenfalls durch unseren Notfall-Service geschützt. Dieser stellt dir binnen 24 Stunden bis zu 500 € Bargeld täglich zur Verfügung und lässt dir innerhalb von ein bis drei Tagen gebührenfrei eine Ersatzkarte zukommen, mit der du deine Reise ungestört fortsetzen kannst. Hier findest du mehr Informationen zum Thema Sicherheit.